Relation client et D.D.A.*

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Assurance vie et capitalisation - 100 % e-learning

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Objectifs pédagogiques

  • Connaître le fonctionnement de l'habilitation de l'intermédiaire en assurance
  • Identifier efficacement les besoins du prospect
  • Expliquer l'impact de la dissolution du régime matrimonial sur l'assurance vie
  • Identifier le traçage des capitaux des époux
  • Rédiger la clause bénéficiaire
  • Expliquer la fiscalité de l'assurance vie en cas de décès
  • Maîtriser la procédure applicable en matière de vente à distance

Profil

Tous distributeurs en assurance

Pré-requis / Conditions d'admission

Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation, elle est accessible à tous.

* Directive sur la Distribution d'Assurances

  • La relation client à l'ère de la D.D.A.

    Module 1 : L'habilitation de l'intermédiaire en assurance

    • Comprendre le partage des rôles entre concepteur et intermédiaires
    • Expliquer le mode de rémunération de l'intermédiaire en assurance
    • Harmoniser les procédures relatives à la gestion des conflits d'intérêt
    • Protéger mon client d'une vente forcée

    Module 2 : Identification efficacement les besoins du prospect

    • Questionner, comprendre et conseiller le prospect
    • Construire un profil investisseur
    • Proposer un placement conforme au questionnaire profil de risques

    Module 3 : L'impact de la dissolution du régime matrimonial sur l'assurance vie

    • Les différentes situations matrimoniales et leurs caractéristiques patrimoniales
    • Identifier les principales caractéristiques des régimes matrimoniaux et leur impact sur l'assurance vie
    • Comprendre les différences de traitement de l'assurance vie selon le mode de conjugalité et lors de la dissolution

    Module 4 : Le traçage des capitaux des époux

    • Différencier bien commun et bien propre
    • Tracer les capitaux pour un meilleur conseil au client
    • Rédiger une clause d'emploi des capitaux

    Module 5 : La clause bénéficiaire

    • La rédaction de la clause bénéficiaire
    • La représentation en cas de décès ou de renonciation
    • La réserve héréditaire

    Module 6 : La fiscalité de l'assurance vie en cas de décès

    • La souscription et les versements avant et après 70 ans
    • L'impact en termes de fiscalité
    • Le calcul des droits de succession prévus à l'article 757B du CGI

    Module 7 : Informer et conseiller son client

    • La vente à distance
    • Le devoir d'information et de conseil

    En partenariat avec DAYLINDO, une solution digitale pour gérer et suivre l'appropriation des compétences et l'application des processus qui comptent en situation de travail.

  • Plan de développement des compétences

    Le coût de votre formation peut être pris en charge dans le cadre du plan de développement des compétences (ex-plan de formation) de l'entreprise. La décision appartient à l'employeur qui finance en direct ou par l'intermédiaire de son OPCO pour les entreprises de 11 salariés et moins.

  • Financement personnel - Co-financement

    Pour être certain d'intégrer la formation que vous souhaitez, nous vous invitons à envisager la solution d'un financement personnel en parallèle de toute autre démarche de recherche de financement.

    Dans le cadre d'un financement personnel, le Groupe IGS Formation Continue vous consent une réduction de 20 % sur le montant global de la formation.

    Grâce au partenariat que nous avons développé avec certaines banques, vous pouvez bénéficier d'un "prêt études" à taux très préférentiel.

    Sachez enfin que vous disposez aussi de la possibilité de déduire l'investissement formation de votre revenu fiscal (frais réels).

Cette formation est dispensée 100% à distance.

A chaque module est rattaché un quizz et des activités de mise en application appelées "routines".

Les routines vont permettre à l'apprenant de s'approprier des comportements ou des processus jusqu'à ce qu'ils deviennent quasi inconscient.

Le quiz proposera des questions favorisant une réponse complexe propice au devoir de conseil.

Ces activités d'ancrage sont stimulées grâce aux rappels intelligents.

Critères d'évaluation / Mesure de la mise en pratique

  • % de réalisation des actions
  • % de bonnes réponses aux questionnaires
  • % d'engagement des apprenants
  • % du transfert des compétences en situation de travail

Paris

Durée

15 heures

Tarifs

980,00 € HT

Prochaines dates

Prenez contact avec nous pour connaître les dates de nos prochaines sessions.